Representantes das empresas Capitual, Acesso e Méliuz prestaram depoimento à Comissão Parlamentar de Inquérito (CPI) que investiga pirâmides financeiras e acusaram a exchange de criptomoedas Binance de não cumprir as políticas de combate à lavagem de dinheiro recomendadas pelo Banco Central brasileiro.
Essa acusação foi feita em relação à prática de não criar contas individualizadas para o depósito de dinheiro de clientes da plataforma, uma medida solicitada pelo BC a instituições financeiras conectadas ao sistema de pagamentos brasileiro.
Negativa da Binance e Rompimento de Contratos
Segundo os executivos das empresas brasileiras, a Binance teria se recusado a separar os recursos de seus clientes, optando por continuar usando “contas ônibus” que agrupam depósitos de várias pessoas.
Isso tornaria mais difícil o monitoramento de transações suspeitas. A Capitual e a Méliuz afirmaram que a Binance não aderiu às contas individualizadas e que isso levou ao rompimento de seus contratos com a exchange no ano passado.
Falta de Transparência nas Medidas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro
Além disso, a Binance também foi acusada de não deixar claro se seguia as recomendações das empresas sobre a suspensão de contas de clientes com indícios de lavagem de dinheiro. Os executivos alegaram não saber quais providências a Binance tomava nesse sentido.
Conflitos
Vale destacar que essa questão já havia sido levantada anteriormente, quando a Binance acusou a Capitual de tentar roubar dados de seus clientes em meio ao conflito sobre a individualização de contas. Na ocasião, a exchange negou as acusações da Capitual.
Posição Atual da Binance e Mudança para a Latam Gateway
Em resposta às acusações, a Binance reafirmou que cumpre as exigências de prevenção à lavagem de dinheiro e atua em conformidade com o cenário regulatório brasileiro.
A exchange também destacou que, desde junho de 2022, substituiu a Capitual por outro parceiro de pagamentos mais alinhado com seus valores e os de seus usuários.
Latam Gateway: Novo Processador de Pagamentos da Binance
A atual responsável por processar os pagamentos da Binance é a Latam Gateway, uma fintech que obteve licença do Banco Central em maio de 2023 para operar como Instituição de Pagamento.
Marcos Magalhães, diretor executivo do Banco BS2, que participa do arranjo de pagamentos com a Binance por meio da Latam Gateway, afirmou que os depósitos de clientes da corretora atualmente são individualizados.
